保険の見直しと税金対策
保険の見直し と税金対策の関係についてですが、
保険に加入したものの、その後家族構成が変わったり、収入が変動したり、
追加でいろいろな保険に入ったりと、現状加入している保険が
最適といえない場合や時期が訪れたりするものです。
生命保険にしても、自動車保険にしても、バイク保険、災害保険、損害保険など、
様々な保険がありますが、
税金対策や節約を考えたときには、保険の見直しこそ大事ではないでしょうか？
保険の見直しはこういった現状をふまえ、
生活を圧迫しない範囲の保険料で、将来に必要と見込まれる
保険金額を最大限確保できるプランにすることが目的です。
これこそが節約や税金対策につながるのです。
保険の見直し は、自分で可能かというと、これはなかなか難しいところがあります。
保険の数や種類も相当ありますし、少なくともそれなりの情報収集や
勉強をしなければならないでしょう。
ですから、保険見直しは、現実的には、
保険会社の営業担当者や独立系のフィナンシャルプランナーと呼ばれる
プロの専門家に相談するのが税金対策には近道かもしれません。
保険会社の営業担当者に保険見直しの相談をするのは当然無料ですが、
全ての社員が保険見直しに精通しているとは限らず、
またそれほどいい内容の保険ではなくても、
自社の保険をすすめてくる可能性があります。
一方、フィナンシャルプランナーに相談する場合は有料となり、
1万～2万あるいはそれ以上かかる場合もあります。
税金対策を考える上で、どちらの方法をとるにせよ、
捻出できる保険料や必要な保険金額は、自分で把握し要望する必要があります。
相談相手がそういった要望にきちんと耳を傾けてアドバイスをくれるかどうかが、
相手を信頼できるかどうかのひとつの目安となる事でしょう。
保険の見直し と税金対策についてでした。
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